為提升銀行保險機構的公司治理能力，銀保監會再出“實招”。11月29日，銀保監會發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》，通過制定具體的公司治理評估考核內容和流程，進一步加強銀行保險機構的公司治理監管。
根據《辦法》，銀行保險機構公司治理監管評估內容涉及8個方面，包括黨的領導、股東治理、董事會治理、監事會和高管層治理、風險內控、關聯交易治理、市場約束、其他利益相關者治理。每個方面均涉及一系列合規性指標和有效性指標，其中商業銀行公司治理評價指標共計162項，保險機構公司治理評價指標共計163項。
公司治理監管評估總分值為100分，評估等級分為五級（A～E級），90分以上為A級（優秀），80以上至90分以下為B級（較好），70以上至80分以下為C級（合格），60以上至70分以下為D級（較弱），60分以下為E級（差）。銀保監會將公司治理監管評估結果作為監管部門配置監管資源、采取監管措施和行動的重要依據，并在市場準入、現場檢查立項、監管評級、監管通報等環節加強對評估結果的運用。
值得注意的是，E級表示相關機構公司治理存在嚴重問題，合規性差，有效性嚴重不足，公司治理整體失效。《辦法》首次對公司治理機制失靈等情形設置調降評級項，并列出七項負面清單，一旦發現機構存在其中一項行為，其公司治理評估結果可直接評定為E級，包括股東虛假出資，出資不實，循環注資，抽逃出資或變相抽逃出資，股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、隱形股東、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規避監管審查，出現兌付危機、償付能力嚴重不足，股東（大）會、董事會長期無法正常召開或做出決策等。
根據《辦法》安排，公司治理監管評估每年開展一次。國家金融與發展實驗室副主任曾剛對證券時報記者表示，《辦法》將前期出臺的銀行保險機構股權管理的原則性要求，通過量化考核的方式落實到具體可執行層面。銀行保險機構股東未來將面臨著更大的約束，但《辦法》將讓公司治理監管真正落到實處，從源頭防范化解金融風險。（記者 孫璐璐）
（來源：《證券時報》）
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